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海證期貨2026年第一季度《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》變化及履職的培訓(xùn)測(cè)試

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根據(jù)辦法要求，金融機(jī)構(gòu)客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后或者一次性金融服務(wù)結(jié)束后，至少需要保存（）

A. 5年B. 10年C.15年D. 20年

對(duì)于辦法施行前已建立業(yè)務(wù)關(guān)系、未滿足盡職調(diào)查要求的較高風(fēng)險(xiǎn)以上存量客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自辦法施行之日起（）內(nèi)完成其盡職調(diào)查。

A. 半年B. 1年C. 2年D. 3年

對(duì)洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少（）進(jìn)行1次審核。

A. 每半年B. 每年C. 每2年D. 每3年

金融機(jī)構(gòu)委托第三方開展盡職調(diào)查措施的，未履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)的責(zé)任由（）承擔(dān)。

A. 第三方機(jī)構(gòu)B. 委托的金融機(jī)構(gòu)C.反洗錢監(jiān)管部門D. 客戶自身

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查的情形包括（）

A. 與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系B. 為客戶提供規(guī)定金額以上的單筆或明顯關(guān)聯(lián)的累計(jì)一次性金融服務(wù)C. 有合理理由懷疑客戶及其交易涉嫌洗錢或恐怖融資D. 客戶辦理任何金額的小額常規(guī)交易

金融機(jī)構(gòu)評(píng)估洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)較低時(shí)，可參考的低風(fēng)險(xiǎn)因素包括（）

A. 客戶為黨政機(jī)關(guān)、實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位、上市企業(yè)等低風(fēng)險(xiǎn)主體B. 產(chǎn)品為僅具有社會(huì)保障或者住房公積金功能的賬戶、政策性保險(xiǎn)等低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)C. 交易為在貨幣市場(chǎng)、銀行間債券市場(chǎng)等專業(yè)市場(chǎng)場(chǎng)內(nèi)與公共部門進(jìn)行的交易D. 國(guó)家洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告、央行反洗錢相關(guān)規(guī)定明確的低風(fēng)險(xiǎn)因素

對(duì)于存在較高洗錢/恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)的客戶，金融機(jī)構(gòu)可采取的強(qiáng)化盡職調(diào)查措施包括（）

A. 獲取交易目的、資金來源和用途的相關(guān)信息，必要時(shí)要求客戶提供材料核實(shí)B. 通過實(shí)地查訪等方式了解客戶的經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況C. 加強(qiáng)對(duì)客戶及其交易的監(jiān)測(cè)分析D. 中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他信息來源

金融機(jī)構(gòu)核實(shí)客戶身份可以使用的來源可靠、獨(dú)立的信息渠道包括（）

A. 公安、市場(chǎng)監(jiān)督管理、民政等政府部門公開渠道的信息B. 外國(guó)政府機(jī)構(gòu)、國(guó)際組織等官方認(rèn)證的信息C. 客戶補(bǔ)充提供的身份資料或者相關(guān)證明材料D. 中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他信息來源

金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對(duì)象、相關(guān)資金資產(chǎn)與反洗錢特別預(yù)防措施名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)先向監(jiān)管部門報(bào)備，待監(jiān)管部門批復(fù)后再采取管控措施。（）

A、正確B、錯(cuò)誤

客戶身份資料及交易記錄只要達(dá)到最低保存期限，即使涉及的反洗錢調(diào)查工作尚未結(jié)束，金融機(jī)構(gòu)也可自行銷毀相關(guān)資料。（）

A、正確B、錯(cuò)誤

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